مطابقة حركات كشفك البنكي مع أدائاتك

ما فائدة هذه الميزة؟

مطابقة (pointer) حركة تعني أن تقول: «هذا التحويل بمبلغ 12 500 درهم في كشفي يقابله هذا الأداء المسجّل في Billora». عندما تُطابَق كل الحركات، يتفق كشفك وأدائاتك؛ وما يبقى هو سهو أو فروقات يجب تفسيرها. لاستيراد الكشف، انظر استيراد كشف بنكي.

1. شاشة المطابقة

افتح Paiements → Relevés bancaires (الأداءات ← الكشوف البنكية) ثم انقر على كشف. تعرض الشاشة أربع بطاقات («Mouvements» و«À pointer» و«Encaissé» و«Décaissé») وقائمة الحركات مع تاريخها وبيانها ومدينها أو دائنها وحالتها. تُظهر أزرار التصفية عددها: «Tous» و«Non rapprochés» و«Rapprochés» و«Ignorés» و«À revoir».

الحالة	المعنى
Non rapproché (غير مطابَق)	لا يوجد بعد أداء مطابَق لهذه الحركة.
Rapproché (مطابَق)	طُوبق أداء صالح واحد على الأقل أو إيداع شيكات.
Ignoré (متجاهَل)	استبعدتَ هذه الحركة مع ذكر السبب.
À revoir (للمراجعة)	أُلغي الأداء المطابَق لاحقاً: لم تعد الحركة مبررة وعادت تحتاج إلى معالجة.

لا تُخزَّن حالة «Rapproché» أبداً: تُحسب من جديد عند كل عرض، فلا يمكن أن تصبح خاطئة.

2. من يمكنه المطابقة؟

يمكن للمالك والمسؤولين والمتعاونين والمحاسب المطابقة والتجاهل وإعادة الحركة واعتماد الاقتراحات. أما القارئ فيطّلع ويصدّر. إنشاء أداء انطلاقاً من حركة يتطلب بالإضافة إلى ذلك حق إنشاء أداء (والمحاسب لا يملكه). حذف كشف من اختصاص المالك والمسؤولين. وفي مجموعة حقوق، تقابل هذه الإجراءات «Pointer les mouvements» و«Exporter» و«Supprimer» في المورد «Relevés bancaires». والحساب الذي يخضع لحذف مبرمج يكون في وضع القراءة فقط.

لا يلغي المحاسب عمل الأعضاء الآخرين

يستطيع المحاسب التراجع عمّا قام به بنفسه، لكن ليس عن عمل عضو آخر. فالتراجع عن مطابقة عضو آخر أو عن حركة تجاهلها عضو آخر محصور في المالك والمسؤولين والمتعاونين. وتنطبق القاعدة نفسها على كل عضو ليس دوره مالكاً أو مسؤولاً أو متعاوناً، كقارئ منحته مجموعة صلاحيات «Pointer les mouvements». ولا ترفع مجموعة الصلاحيات هذه القاعدة، فهي مرتبطة بدور العضو. وعملياً، لا يستطيع المحاسب:

• إلغاء مطابقة قام بها عضو آخر: الرسالة « Ce pointage a été fait par un autre membre : seul le propriétaire, un administrateur ou un collaborateur peut l'annuler. » (قام بهذه المطابقة عضو آخر: لا يمكن إلغاؤها إلا من قِبل المالك أو مسؤول أو متعاون)؛
• استعادة حركة تجاهلها عضو آخر: لا يظهر له زر «Rétablir» (استعادة) على هذه الحركة (ويُرفض الطلب بالرسالة « Ce mouvement a été ignoré par un autre membre : seul le propriétaire, un administrateur ou un collaborateur peut le rétablir. » — تجاهل هذه الحركة عضو آخر: لا يمكن استعادتها إلا من قِبل المالك أو مسؤول أو متعاون)؛
• إعادة مطابقة أو تجاهل حركة «À revoir» (للمراجعة) طابقها عضو آخر ثم أصبحت مطابقتها غير صالحة (أداء ملغى): الرسالة نفسها الخاصة بالإلغاء. والاقتراح المقبول على حركة من هذا النوع لا يُطبَّق (« … n'ont pas pu être pointés : … » — تعذرت مطابقة …).

في هذه الحالات، اطلب من العضو المعني أو من المالك أو من مسؤول أو من متعاون إجراء التصحيح. والمطابقة التي لم يُسجَّل صاحبها تُعامل كأنها من عمل عضو آخر.

3. مطابقة حركة

1. في سطر الحركة، افتح قائمة الإجراءات واختر «Pointer». يُفتح الدرج «Pointer ce mouvement».
2. ابحث في القائمة: يشمل البحث الطرف الآخر والوثيقة والمرجع؛ وتحتفظ الخانة «Montant exact seulement» بالمبالغ المتطابقة فقط. تأتي المبالغ المطابقة تماماً أولاً («Montant exact»).
3. حدّد أداءً واحداً أو أكثر. تقارن منطقة «Sélection» المجموع بمبلغ الحركة: «Il manque …» (ينقص) أو «Excédent de …» (زيادة) ما دام المجموع غير مساوٍ تماماً بالسنتيم.
4. انقر على «Pointer» (لا يتوفر إلا عندما يكون المجموع مطابقاً).

يُطابَق المقبوض مع أداءات مستلمة، ويُطابَق المدفوع مع أداءات صادرة. يمكن أن تقابل حركة واحدة عدة أداءات (زبون سدّد تحويلين دفعة واحدة)؛ وبالمقابل لا يُطابَق الأداء إلا مرة واحدة.

إيداعات الشيكات

عندما تودع عدة شيكات في إيداع واحد، لا يقيّد البنك إلا سطراً واحداً: طابِق الإيداع («Remise de chèques REM-…»)؛ يُطابَق وحده. ولا يُقترح بمفرده الشيك المستلم الداخل في إيداع.

ما لا يُقترح

• الأداءات نقداً (فهي لا تمر عبر البنك)؛
• الأداءات الملغاة وتلك المطابَقة سلفاً مع حركة أخرى؛
• شيك مستلم لم يُصرف بعد وليس ضمن إيداع؛ وشيك صادر ملغى أو غير مدفوع؛
• شيك أو إيداع مرتبط بحساب بنكي آخر غير حساب الكشف.

إذا رفض الخادم، تشرح رسالة السبب، مثل: «La somme sélectionnée (X DH) doit être égale au montant du mouvement (Y DH).» و«Un paiement en espèces ne passe pas par la banque : il ne peut pas être pointé.» و«Une des pièces sélectionnées est déjà pointée sur un autre mouvement.» أو «Ce mouvement est déjà rapproché : annulez d'abord son pointage.»

إلغاء مطابقة

في حركة مطابَقة، اختر «Annuler le pointage». تعود الحركة «Non rapproché». ولا تُمَس الأداءات أبداً.

4. الاقتراحات

يقترح Billora مطابقات بالاعتماد على المبلغ المتطابق تماماً والتاريخ والمرجع الوارد في البيان. الاقتراح مجرد عرض: لا تتم أي مطابقة دون موافقتك.

• التاريخ: تحويل أو أداء ببطاقة في حدود ±5 أيام من تاريخه؛ وإيداع شيكات من يوم قبل تاريخ الإيداع إلى 5 أيام بعده؛ وشيك صادر من تاريخ إصداره إلى 60 يوماً بعده (يخصم البنك أحياناً متأخراً).
• المرجع: رقم الشيك أو مرجع الأداء أو رقم الفاتورة أو المصروف أو مرجع الإيداع، الواردة في البيان («Référence « FA-2026-0012 » trouvée dans le libellé»)، أو اسم الزبون أو المورّد.
• «Suggestion sûre» (اقتراح مؤكد): مبلغ متطابق، وتاريخ في حدود يومين، ومرجع موجود، ووثيقة واحدة ممكنة. وإلا فهو «Suggestion probable» (اقتراح محتمل).

يظهر الاقتراح تحت الحركة مع أسبابه. يطابق «Accepter la suggestion» (علامة الصح) الحركة؛ ويخفيه «Écarter la suggestion» (علامة الخطأ) في هذه الشاشة. ويقترح الشريط الأخضر «N suggestions sûres» الزر «Tout accepter» لقبول الاقتراحات المؤكدة وحدها دفعة واحدة. عند كل قبول، يعيد Billora الحساب والتحقق: إذا تغيرت الوثيقة في هذه الأثناء يعرض «Cette suggestion n'est plus valable : la pièce a changé depuis.»

عندما تتساوى عدة أداءات لحركة واحدة (تحويلان متطابقان في اليوم نفسه)، لا يختار Billora مكانك: «Plusieurs paiements possibles pour ce mouvement : pointez-le manuellement.»

5. تجاهل حركة

بعض الحركات لا أداء يقابلها: مصاريف بنكية سبق احتسابها في مكان آخر، أو تحويل بين حساباتك. اختر «Ignorer»: تطلب النافذة «Ignorer ce mouvement» ذكر «Motif» (السبب؛ إلزامي، 191 حرفاً على الأكثر؛ وتُقترح النماذج «Frais déjà comptés» و«Virement interne» و«Régularisation bancaire») ثم أكّد. تصبح الحركة «Ignoré» ولا تُحسب بعد ذلك ضمن الحركات الواجب مطابقتها. ويعيدها «Rétablir» (إعادة). لا يمكن تجاهل حركة مطابَقة: ألغِ مطابقتها أولاً.

6. إنشاء أداء انطلاقاً من حركة

مبلغ مقبوض دون أداء مقابل؟ اختر «Créer un paiement reçu» (أو «Créer un paiement émis» لمبلغ مدفوع). يفتح Billora نافذة تسجيل الأداء وقد مُلئ فيها مبلغ الحركة وتاريخها ومرجعها؛ فتختار الزبون (أو المورّد) والفواتير (أو المصاريف) المسدَّدة. وعند الحفظ، يُطابَق الأداء فوراً مع الحركة: «Paiement enregistré et pointé avec le mouvement.»

الإنشاء والمطابقة ليسا عملية واحدة: إذا فشلت المطابقة فإن الأداء موجود فعلاً. وتخبرك بذلك الرسالة «Le paiement est enregistré, mais son pointage avec ce mouvement a échoué : pointez-le depuis la liste.» وتسري القواعد المعتادة للأداءات (النقد والسقوف والفوترة الإلكترونية).

7. تصدير المطابقة

يحمّل الزران «Exporter les non pointés» (الحركات غير المطابَقة والتي للمراجعة) و«Exporter le rapprochement» (كل الحركات) ملف CSV يتضمن: تاريخ العملية وتاريخ القيمة والبيان والمرجع والمدين والدائن والحالة والوثائق المطابَقة والطرف الآخر وتاريخ المطابقة ومن قام بها و«Motif (ignoré)». المبالغ موجبة في عمودين. أما البيانات التي تبدأ بـ= أو + أو - أو @ فتُعطَّل حتى لا ينفّذها جدولك كصيغ حسابية.

تُسجَّل المطابقات وإلغاؤها والحركات المتجاهَلة والاستيرادات والتصديرات في سجل النشاط.

الأسئلة الشائعة

لماذا لا يُقترح أدائي نقداً؟

الأداء نقداً لا يمر عبر البنك: لن يظهر أبداً في الكشف. لذلك لا يقترحه Billora ويرفض مطابقته.

شيكي المستلم لا يظهر في القائمة.

إذا أُودع في البنك، طابِق الإيداع (سطر واحد في الكشف). وإلا فلا يُقترح إلا بعد صرفه. انظر تتبع شيكاتك.

ماذا تعني «À revoir»؟

أُلغي الأداء المطابَق لاحقاً. لم تعد الحركة مبررة: طابِقها مع أداء آخر، أو أنشئ أداءً، أو تجاهلها مع ذكر السبب.

هل يمكنني حذف كشف؟

نعم إذا كنت المالك أو مسؤولاً: يُحذف الكشف وحركاته ومطابقاتها؛ ولا تتغير أداءاتك. لا يمكن للمحاسب حذف كشف.

أخطأت في مطابقة.

اختر «Annuler le pointage» في الحركة ثم طابِقها من جديد: لم يتغير أي شيء في وثائقك. وإذا كنت المحاسب وكانت المطابقة من عمل عضو آخر، فلا يمكن إلغاؤها إلا من قِبل المالك أو مسؤول أو متعاون (انظر لا يلغي المحاسب عمل الأعضاء الآخرين).

الخطوات التالية