استيراد كشف بنكي (CSV) في Billora

ما فائدة هذه الميزة؟

يتيح لك استيراد كشف حسابك البنكي التحقق من أن كل مبلغ مقبوض وكل مبلغ مدفوع يقابله أداء مسجّل في Billora، واكتشاف ما نسيت تسجيله. تستورد ملف CSV الصادر عن البنك مرة واحدة، ثم تطابق (pointer) كل حركة.

مثال. يدير يوسف متجراً لأدوات البناء في أكادير. في نهاية أكتوبر ينزّل كشف بنكه بصيغة CSV ويستورده في Billora، فيكتشف تحويلاً من أحد الزبناء بمبلغ 4 200 درهم لم يسجّله. ينشئه بنقرتين انطلاقاً من الحركة نفسها.

1. من يمكنه الاستيراد؟

الإجراء	من
استيراد كشف	المالك والمسؤول والمتعاون والمحاسب. الاستيراد والمطابقة عمليتا مراقبة: يمكن للمحاسب، وهو في وضع القراءة فقط على الوثائق، القيام بهما.
حذف كشف	المالك والمسؤول.
الاطلاع والتصدير	جميع الأدوار، بما فيها القارئ.
الحقوق الدقيقة (المجموعات المخصصة)	في مجموعة حقوق، يقترح المورد «Relevés bancaires» (عائلة «Finance»): Lister (عرض القائمة)، Consulter (الاطلاع)، Importer (استيراد)، Pointer les mouvements (مطابقة الحركات)، Exporter (تصدير) وSupprimer (حذف).

يرى القارئ الكشوف دون أن يتمكن من استيرادها. والحساب الذي يخضع لحذف مبرمج يكون في وضع القراءة فقط (يبقى التصدير ممكناً). إذا لم يسمح دورك بذلك، يعرض المساعد «Votre rôle ne permet pas d'importer un relevé bancaire.» (دورك لا يسمح باستيراد كشف بنكي).

2. تحضير الملف

نزّل الكشف من فضائك الإلكتروني لدى البنك، بصيغة CSV (أو نص). يجب أولاً حفظ ملف Excel (‎.xlsx) بصيغة CSV. يقرأ Billora:

• سطر العناوين (تضيف البنوك غالباً أسطر عناوين قبله: تحدّد أنت أي سطر يحمل الأعمدة)؛
• لكل حركة: تاريخ العملية والبيان والمبلغ (في عمودين Débit وCrédit، أو في عمود واحد بإشارة)؛ أما تاريخ القيمة والمرجع فاختياريان.

صيغ المبالغ المقبولة

• 1 234,56 و1234,56: فاصلة عشرية، ومسافة أو مسافة غير قابلة للكسر للآلاف (الصيغة المغربية المعتادة)؛
• 1.234,56 (نقطة للآلاف) و1,234.56 (الصيغة الأنجلوسكسونية)؛
• مع العملة: 1 234,56 DH أو MAD؛
• الإشارات: -12,00 و12,00- و(12,00)؛
• رقمان عشريان على الأكثر، والحد الأقصى 99 999 999,99.

مبلغ مثل 1,234 ملتبس (1,234 درهم أم 1 234 درهم؟): لا يخمّن Billora. تدعوك الرسالة «… est ambigu (milliers ou décimales) : choisissez le format des montants à l'étape « Format ».» إلى اختيار الصيغة من القائمة.

صيغ التواريخ المقبولة

31/12/2026 و31-12-2026 و31.12.2026 و31/12/26 و12/31/2026 (الشهر أولاً) و2026-12-31. تُهمل الساعة الواردة بعد التاريخ. يُرفض التاريخ غير الموجود (31/02) أو الخارج عن الحدود (قبل 01/01/2000 أو بعد أكثر من سنة). إذا كانت كل تواريخ الملف أصغر أو تساوي 12 (مثل 03/10/2026)، فقد يحدث خلط بين اليوم والشهر: يعرض Billora «Format de date ambigu (JJ/MM/AAAA ou MM/JJ/AAAA) : choisissez-le à l'étape « Format ».»

الحدود

2 ميغابايت و2 000 سطر من البيانات لكل ملف (وما فوق ذلك: «Trop de lignes (N) : maximum 2000 par import. Découpez le relevé par période.»)، و20 عملية استيراد في الساعة لشركتك. الملف لا يُحفظ: يسجّل Billora الحركات ولا يسجّل الملف نفسه أبداً، ولا يقرأ إلا النص (لا شيء يُنفَّذ).

3. مساعد الاستيراد في 4 خطوات

الخطوة 1 — Compte et fichier (الحساب والملف)

1. اختر «Compte bancaire» (الحساب البنكي): حساب نشط من Paramètres → Comptes bancaires. وإن لم يوجد حساب، يعرض المساعد «Aucun compte bancaire» ورابطاً إلى الإعدادات.
2. انقر على منطقة «Fichier du relevé (CSV)» واختر ملفك .csv أو .txt. يُرفض أي نوع آخر من الملفات: «Choisissez un fichier .csv ou .txt (un fichier Excel doit d'abord être enregistré au format CSV).» وكذلك الملف الكبير جداً: «Fichier trop volumineux (2 Mo maximum). Découpez le relevé par période.»

يقرأ Billora الملف في متصفحك ويقترح الإعدادات: الفاصل وسطر العناوين والأعمدة المتعرَّف عليها من عناوينها. وبالنسبة لحساب سبق الاستيراد له، تُستعاد إعدادات آخر كشف.

الخطوة 2 — Format (الصيغة)

• «Séparateur de colonnes» (فاصل الأعمدة): فاصلة منقوطة أو فاصلة أو علامة جدولة أو خط عمودي.
• «Numéro de la ligne d'en-têtes» (رقم سطر العناوين): السطر الذي يحمل عناوين الأعمدة (الأسطر التالية هي الحركات).
• «Format des dates» و«Format des montants» (صيغة التواريخ والمبالغ): «Détection automatique» (كشف تلقائي) أو صيغة محددة.
• «Encodage du fichier» (ترميز الملف): إذا ظهرت الحروف المعلَّمة بشكل خاطئ، اختر «Windows-1252 (Excel français)».
• خانة «Ignorer les lignes sans date (soldes, totaux, titres)» (تجاهل الأسطر بلا تاريخ: الأرصدة والمجاميع والعناوين): محددة افتراضياً؛ تُحصى هذه الأسطر في الخطوة 4.

يعرض الإطار «Début du fichier» (بداية الملف) الأسطر الأولى كما هي، ويذكّر مربع «Formats acceptés» (الصيغ المقبولة) بالصيغ أعلاه.

الخطوة 3 — Colonnes (الأعمدة)

حدّد كيف تُعرض المبالغ («Comment les montants sont-ils présentés ?»):

• «Débit + Crédit (deux colonnes)»: عمود للمدين وعمود للدائن؛ والمبلغ السالب في عمود Débit يبقى مدينًا.
• «Montant signé (négatif = débit)»: عمود واحد.
• «Montant + Sens (colonne D / C)»: مبلغ وعمود يقول D أو DB أو DÉBIT أو C أو CR أو CRÉDIT.

ثم اربط «Date d'opération» و«Libellé» (إلزاميان) و«Date de valeur» و«Référence» وأعمدة المبلغ. يعرض جدول الأسطر الأولى كما يفهمها Billora (التواريخ والمبالغ بعد التفسير)؛ وتُسرد الأخطاء بالأحمر مع رقم السطر والعمود والقيمة.

الخطوة 4 — Récapitulatif (الملخص)

يتحقق Billora من الملف كله مرة أخرى على الخادم ويعرض «Période» (الفترة) و«Mouvements à importer» (الحركات المراد استيرادها) و«Total des débits» و«Total des crédits» و«Doublons déjà importés» (المكرَّرات المستوردة سلفاً) و«Lignes sans date ignorées». أضف «Notes (facultatif)» إن شئت، ثم انقر على «Importer N mouvements». تصل إلى شاشة مطابقة الكشف.

4. الكل أو لا شيء: الأخطاء

أي سطر غير صالح يمنع الاستيراد: فكشف مستورد نصفه فقط يُفسد المطابقة. يسرد المساعد أول 50 خطأ («N erreurs dans le fichier — aucun import n'est possible tant qu'elles ne sont pas corrigées.»)؛ صحّح الملف وأعد تحميله. أشهر الرسائل:

الرسالة	ماذا تفعل؟
Libellé vide.	اكتب بيان الحركة أو احذف السطر.
Débit et crédit renseignés sur la même ligne.	الحركة إما مدينة وإما دائنة.
Montant nul ou absent. / Montant nul.	حركة بمبلغ 0 لا معنى لها: احذف السطر.
Le montant contient des caractères non valides.	تحقق من العمود المختار ومن صيغة المبالغ.
Date inexistante.	صحّح التاريخ (مثل 31/02).
Sens non reconnu (attendu : D, DB, DÉBIT ou C, CR, CRÉDIT).	تحقق من عمود «Sens».
Ce fichier n'est pas un CSV texte (contenu binaire).	صدّر الكشف بصيغة CSV.

5. إعادة استيراد كشف: المكرَّرات

يمكنك إعادة استيراد الملف نفسه أو كشف يتداخل مع السابق (مثل الشهر الجاري بعد استكماله) دون إنشاء مكرَّرات. يتعرف Billora على الحركة المستوردة سلفاً من تاريخ العملية وتاريخ القيمة والمبلغ والبيان (دون اعتبار للأحرف الكبيرة ولا للحروف المعلَّمة ولا للمسافات المتكررة)، وذلك لـالحساب نفسه. لا تُضاف إلا الأسطر الجديدة؛ أما الأخرى فتُحصى في «Doublons déjà importés». ويبقى مصروفان متطابقان في اليوم نفسه داخل كشف واحد حركتين منفصلتين.

إذا كانت كل الأسطر موجودة سلفاً، فلا يُضاف شيء: «Ce relevé a déjà été importé : toutes ses lignes existent déjà pour ce compte.»

6. قائمة الكشوف

تعرض صفحة «Relevés bancaires» لكل كشف: الحساب والفترة والملف وعدد الحركات والحركات غير المطابقة («N à pointer» أو «Tout pointé») وتاريخ الاستيراد. وتلخّص ثلاث بطاقات الوضع: «Relevés importés» و«Mouvements à pointer» و«Montant non rapproché». ويحصر المرشح «Tous les comptes» القائمة في حساب واحد.

يحذف الإجراء «Supprimer le relevé» (المالك والمسؤول) الكشف وحركاته ومطابقاتها: «Vos paiements et vos remises en banque ne sont pas modifiés. Vous pourrez réimporter le fichier.» (أداءاتك وإيداعاتك البنكية لا تتغير. يمكنك إعادة استيراد الملف).

الأسئلة الشائعة

ليس في بنكي عمودان منفصلان للمدين والدائن، ماذا أفعل؟

في خطوة «Colonnes»، اختر «Montant signé (négatif = débit)» أو «Montant + Sens (colonne D / C)» بحسب ملفك.

الحروف المعلَّمة غير مقروءة في المعاينة.

اختر الترميز «Windows-1252 (Excel français)» في خطوة «Format». تتحدث المعاينة فوراً.

يتجاوز كشفي 2 000 سطر.

قسّمه حسب الفترة (بالشهر مثلاً) واستورد الأجزاء واحداً بعد الآخر: تُستبعد المكرَّرات المحتملة.

هل يحتفظ Billora بالملف؟

لا. لا تُسجَّل إلا الحركات (التاريخ والبيان والمرجع والمبلغ) مع إعدادات الاستيراد وملاحظاتك. ولا يُخزَّن الملف الأصلي.

الخطوات التالية