Pointer les mouvements d'un relevé bancaire avec vos paiements

À quoi ça sert ?

Pointer un mouvement, c'est dire : « ce virement de 12 500 DH sur mon relevé correspond à ce paiement enregistré dans Billora ». Quand tous les mouvements sont pointés, votre relevé et vos paiements concordent ; ceux qui restent à pointer sont des oublis ou des écarts à expliquer. Pour importer le relevé, voir Importer un relevé bancaire.

1. L'écran de pointage

Ouvrez Paiements → Relevés bancaires puis cliquez sur un relevé. L'écran affiche quatre cartes (« Mouvements », « À pointer », « Encaissé », « Décaissé ») et la liste des mouvements, avec leur date, leur libellé, leur débit ou leur crédit et leur statut. Les boutons de filtre affichent leur effectif : « Tous », « Non rapprochés », « Rapprochés », « Ignorés » et « À revoir ».

Statut	Signification
Non rapproché	Aucun paiement n'est encore pointé avec ce mouvement.
Rapproché	Au moins un paiement valide ou une remise de chèques est pointé.
Ignoré	Vous avez écarté ce mouvement, avec un motif.
À revoir	Le paiement pointé a été annulé depuis : le mouvement n'est plus justifié et redevient à traiter.

Le statut « Rapproché » n'est jamais stocké : il est recalculé à chaque affichage, il ne peut donc pas devenir faux.

2. Qui peut pointer ?

Le propriétaire, les administrateurs, les collaborateurs et le comptable peuvent pointer, ignorer, rétablir et accepter des suggestions. Le lecteur consulte et exporte. Créer un paiement depuis un mouvement demande en plus le droit de créer un paiement (le comptable n'en dispose pas). Supprimer un relevé revient au propriétaire et aux administrateurs. Dans un groupe de droits, ces actions correspondent à « Pointer les mouvements », « Exporter » et « Supprimer » de la ressource « Relevés bancaires ». Un compte en suppression programmée est en lecture seule.

Le comptable ne défait pas le travail des autres membres

Le comptable peut défaire ce qu'il a fait lui-même, mais pas le travail d'un autre membre. Défaire le pointage ou le mouvement ignoré d'un autre membre est réservé au propriétaire, aux administrateurs et aux collaborateurs. La même règle s'applique à tout membre dont le rôle n'est ni propriétaire, ni administrateur, ni collaborateur, par exemple un lecteur à qui un groupe de droits accorde « Pointer les mouvements ». Un groupe de droits ne lève pas cette règle : elle dépend du rôle du membre. Concrètement, le comptable ne peut pas :

• annuler un pointage fait par un autre membre : message « Ce pointage a été fait par un autre membre : seul le propriétaire, un administrateur ou un collaborateur peut l'annuler. » ;
• rétablir un mouvement ignoré par un autre membre : le bouton « Rétablir » ne lui est pas proposé sur ce mouvement (et la demande est refusée avec « Ce mouvement a été ignoré par un autre membre : seul le propriétaire, un administrateur ou un collaborateur peut le rétablir. ») ;
• pointer à nouveau ou ignorer un mouvement « À revoir » dont le pointage devenu invalide (paiement annulé) avait été fait par un autre membre : même message que pour l'annulation. Une suggestion acceptée sur un tel mouvement n'est pas appliquée (« … n'ont pas pu être pointés : … »).

Dans ces cas, demandez au membre concerné, au propriétaire, à un administrateur ou à un collaborateur de faire la correction. Un pointage dont l'auteur n'est pas enregistré compte comme celui d'un autre membre.

3. Pointer un mouvement

1. Sur la ligne du mouvement, ouvrez le menu d'actions et choisissez « Pointer ». Le tiroir « Pointer ce mouvement » s'ouvre.
2. Cherchez dans la liste : la recherche porte sur le tiers, la pièce ou la référence ; la case « Montant exact seulement » ne garde que les montants identiques. Les montants exacts sont en tête (« Montant exact »).
3. Cochez un ou plusieurs paiements. La zone « Sélection » compare la somme au montant du mouvement : « Il manque … » ou « Excédent de … » tant que la somme n'est pas exactement égale au centime près.
4. Cliquez sur « Pointer » (disponible seulement quand la somme est exacte).

Un encaissement se pointe avec des paiements reçus, un décaissement avec des paiements émis. Un mouvement peut correspondre à plusieurs paiements (un client qui règle deux virements en un) ; à l'inverse, un paiement n'est pointé qu'une seule fois.

Remises de chèques

Quand vous déposez plusieurs chèques en une remise, la banque ne crédite qu'une ligne : pointez la remise (« Remise de chèques REM-… ») ; elle se pointe seule. Un chèque reçu qui fait partie d'une remise n'est pas proposé séparément.

Ce qui n'est pas proposé

• les paiements en espèces (ils ne passent pas par la banque) ;
• les paiements annulés et ceux déjà pointés sur un autre mouvement ;
• un chèque reçu qui n'est pas encore encaissé et n'est pas dans une remise ; un chèque émis annulé ou impayé ;
• un chèque ou une remise rattachés à un autre compte bancaire que celui du relevé.

Si le serveur refuse, un message explique pourquoi, par exemple : « La somme sélectionnée (X DH) doit être égale au montant du mouvement (Y DH). », « Un paiement en espèces ne passe pas par la banque : il ne peut pas être pointé. », « Une des pièces sélectionnées est déjà pointée sur un autre mouvement. » ou « Ce mouvement est déjà rapproché : annulez d'abord son pointage. »

Annuler un pointage

Sur un mouvement rapproché, choisissez « Annuler le pointage ». Le mouvement redevient « Non rapproché ». Les paiements ne sont jamais touchés.

4. Les suggestions

Billora propose des rapprochements d'après le montant exact, la date et la référence trouvée dans le libellé. Une suggestion n'est qu'une proposition. Rien n'est pointé sans votre accord.

• Date : un virement ou un paiement par carte à ±5 jours de sa date ; une remise de chèques de 1 jour avant à 5 jours après la date de remise ; un chèque émis de sa date d'émission jusqu'à 60 jours après (la banque le débite parfois tard).
• Référence : numéro de chèque, référence du paiement, numéro de facture ou de dépense, référence de la remise, trouvés dans le libellé (« Référence « FA-2026-0012 » trouvée dans le libellé »), ou nom du client ou du fournisseur.
• « Suggestion sûre » : montant identique, date à 2 jours au plus, référence retrouvée et pièce unique. Sinon, « Suggestion probable ».

La suggestion s'affiche sous le mouvement, avec ses raisons. « Accepter la suggestion » (la coche) pointe le mouvement ; « Écarter la suggestion » (la croix) la masque pour cet écran. Le bandeau vert « N suggestions sûres » propose « Tout accepter » pour accepter d'un coup les seules suggestions sûres. À chaque acceptation, Billora recalcule et revérifie : si la pièce a changé entre-temps, il affiche « Cette suggestion n'est plus valable : la pièce a changé depuis. »

Quand plusieurs paiements se valent pour un même mouvement (deux virements identiques le même jour), Billora ne choisit pas à votre place : « Plusieurs paiements possibles pour ce mouvement : pointez-le manuellement. »

5. Ignorer un mouvement

Certains mouvements n'ont pas de paiement à pointer : des frais bancaires déjà comptés ailleurs, un virement entre vos comptes. Choisissez « Ignorer » : la fenêtre « Ignorer ce mouvement » demande un « Motif » (obligatoire, 191 caractères au plus ; des modèles « Frais déjà comptés », « Virement interne », « Régularisation bancaire » sont proposés) et validez. Le mouvement passe en « Ignoré » et ne compte plus dans les mouvements à pointer. « Rétablir » le remet à traiter. Un mouvement rapproché ne peut pas être ignoré : annulez d'abord son pointage.

6. Créer un paiement depuis un mouvement

Un encaissement sans paiement correspondant ? Choisissez « Créer un paiement reçu » (ou « Créer un paiement émis » pour un décaissement). Billora ouvre la fenêtre d'enregistrement d'un paiement avec le montant, la date et la référence du mouvement déjà remplis ; vous choisissez le client (ou le fournisseur) et les factures (ou dépenses) réglées. À l'enregistrement, le paiement est aussitôt pointé avec le mouvement : « Paiement enregistré et pointé avec le mouvement. »

La création et le pointage ne sont pas une seule opération : si le pointage échoue, le paiement existe bien. Le message « Le paiement est enregistré, mais son pointage avec ce mouvement a échoué : pointez-le depuis la liste. » vous l'indique. Les règles habituelles des paiements s'appliquent (espèces, plafonds, e-facture).

7. Exporter le rapprochement

Les boutons « Exporter les non pointés » (mouvements non rapprochés et à revoir) et « Exporter le rapprochement » (tous les mouvements) téléchargent un fichier CSV avec : date d'opération, date de valeur, libellé, référence, débit, crédit, statut, pièces rapprochées, tiers, pointé le, pointé par et « Motif (ignoré) ». Les montants sont positifs, en deux colonnes. Les libellés commençant par =, +, - ou @ sont neutralisés pour que votre tableur ne les exécute pas comme des formules.

Pointages, annulations, mouvements ignorés, imports et exports sont enregistrés dans le journal d'activité.

Questions fréquentes

Pourquoi mon paiement en espèces n'est-il pas proposé ?

Un paiement en espèces ne passe pas par la banque : il n'apparaîtra jamais sur le relevé. Billora ne le propose donc pas, et refuse de le pointer.

Mon chèque reçu n'apparaît pas dans la liste.

S'il a été remis en banque, pointez la remise (une seule ligne au relevé). Sinon il n'est proposé qu'une fois encaissé. Voir Suivre vos chèques.

Que signifie « À revoir » ?

Le paiement pointé a été annulé après coup. Le mouvement n'est plus justifié : repointez-le avec un autre paiement, créez-en un, ou ignorez-le avec un motif.

Puis-je supprimer un relevé ?

Oui, si vous êtes propriétaire ou administrateur : le relevé, ses mouvements et leurs pointages sont supprimés ; vos paiements ne changent pas. Le comptable ne peut pas supprimer un relevé.

Je me suis trompé de pointage.

Choisissez « Annuler le pointage » sur le mouvement, puis pointez à nouveau : rien n'a été modifié dans vos documents. Si vous êtes comptable et que le pointage a été fait par un autre membre, seuls le propriétaire, un administrateur ou un collaborateur peuvent l'annuler (voir Le comptable ne défait pas le travail des autres membres).

Prochaines étapes