Gérer vos comptes bancaires et le RIB affiché sur vos documents

À quoi ça sert ?

Vos clients ont besoin de vos coordonnées bancaires pour vous payer par virement. La page Paramètres → Comptes bancaires regroupe vos comptes ; celui marqué Défaut est celui dont les coordonnées s'impriment sur vos documents.

Exemple. Salma tient un cabinet d'architecture à Tanger. Elle a un compte courant et un compte en devises. Elle marque le compte courant comme compte par défaut : ses factures affichent ce RIB, et le second compte reste disponible pour le jour où elle en aura besoin.

1. Ajouter un compte bancaire

1. Ouvrez Paramètres → Comptes bancaires et cliquez sur Ajouter.
2. Dans la fenêtre « Nouveau compte bancaire », renseignez :
   • Libellé * (obligatoire), par exemple « Compte courant » ;
   • Banque, RIB, IBAN et SWIFT / BIC (facultatifs). Pendant la saisie de la banque, Billora propose les banques au Maroc ; vous pouvez aussi écrire une autre banque.
3. Cochez Compte par défaut si c'est le compte à imprimer sur vos documents.
4. Cliquez sur Enregistrer. Le compte apparaît dans la liste, avec sa banque et son RIB.

2. Choisir le compte affiché sur les documents

Un seul compte peut être le compte par défaut. Pour en changer, cliquez sur l'étoile (Définir par défaut) à droite du compte voulu : il prend le badge Défaut et l'ancien le perd.

Sur vos PDF, le bloc des coordonnées bancaires reprend le compte par défaut : son libellé, la banque, le RIB et l'IBAN quand ils sont renseignés. Ces informations entrent aussi dans le pied de page automatique (voir Personnaliser vos documents).

3. Modifier ou désactiver un compte

• Modifier : cliquez sur le crayon, corrigez les champs dans « Modifier le compte », puis Enregistrer.
• Désactiver : cliquez sur la corbeille (Désactiver le compte). La fenêtre « Désactiver ce compte ? » explique ce qui va se passer ; confirmez avec Désactiver. Le compte n'est pas effacé : il disparaît de la liste et ne peut plus être choisi (chèques, remises de chèques), mais les chèques et remises déjà rattachés le conservent. Un compte désactivé ne peut pas être réactivé : pour le retrouver, recréez-le.

4. Nombre de comptes et abonnement

Le nombre de comptes bancaires peut être limité selon votre abonnement (limite « Comptes bancaires », comptée sur le compte). Quand elle est atteinte, l'ajout est refusé avec le message « Limite atteinte : vous avez X compte(s) bancaire(s) sur Y autorisé(s). ». Un compte désactivé libère sa place. Voir Comprendre les plans et les limites. En mode test, aucune limite ne s'applique.

5. Qui peut gérer les comptes bancaires ?

Le propriétaire et les administrateurs ajoutent, modifient et désactivent les comptes. Les collaborateurs et les lecteurs voient la page en lecture seule. Le comptable externe n'a pas accès aux paramètres, coordonnées bancaires comprises.

Questions fréquentes

Le RIB n'apparaît pas sur mes factures, pourquoi ?

Vérifiez qu'un compte porte le badge « Défaut » et que son champ RIB est rempli. Le PDF reprend toujours le compte par défaut : si celui-ci a été désactivé, aucun RIB n'apparaît, même sur d'anciennes factures, tant qu'un autre compte n'est pas marqué par défaut.

Puis-je réactiver un compte désactivé ?

Non. Recréez-le avec Ajouter, puis marquez-le par défaut si besoin.

Puis-je afficher deux comptes sur la même facture ?

Non. Les documents affichent un seul compte : celui marqué par défaut.

Le code SWIFT apparaît-il sur la facture ?

Le bloc bancaire du PDF affiche le libellé, la banque, le RIB et l'IBAN. Le SWIFT / BIC reste enregistré dans la fiche du compte.

Où sert un compte bancaire en dehors des PDF ?

Vos comptes sont aussi proposés pour vos remises de chèques en banque (voir Faire une remise de chèques en banque).

Prochaines étapes