Importer un relevé bancaire (CSV) dans Billora

À quoi ça sert ?

Importer le relevé de votre banque permet de vérifier que chaque encaissement et chaque décaissement correspond à un paiement enregistré dans Billora, et de repérer ceux que vous avez oubliés. Vous importez le fichier CSV de la banque une fois ; vous pointez ensuite chaque mouvement.

Exemple. Youssef tient une quincaillerie à Agadir. Fin octobre, il télécharge le relevé CSV de sa banque, l'importe dans Billora et découvre un virement client de 4 200 DH qu'il n'avait pas enregistré. Il le crée en deux clics, depuis le mouvement.

1. Qui peut importer ?

Action	Qui
Importer un relevé	Propriétaire, administrateur, collaborateur et comptable. Importer et pointer sont des contrôles : le comptable, en lecture seule sur les documents, peut les faire.
Supprimer un relevé	Propriétaire et administrateur.
Consulter et exporter	Tous les rôles, lecteur compris.
Droits fins (groupes personnalisés)	Dans un groupe de droits, la ressource « Relevés bancaires » (famille « Finance ») propose : Lister, Consulter, Importer, Pointer les mouvements, Exporter et Supprimer.

Un lecteur voit les relevés sans pouvoir importer. Un compte en suppression programmée est en lecture seule (l'export reste possible). Si votre rôle ne le permet pas, l'assistant affiche « Votre rôle ne permet pas d'importer un relevé bancaire. »

2. Préparer le fichier

Téléchargez le relevé depuis l'espace en ligne de votre banque, au format CSV (ou texte). Un fichier Excel (.xlsx) doit d'abord être enregistré au format CSV. Billora lit :

• une ligne d'en-têtes (les banques ajoutent souvent des lignes de titre avant : vous indiquez à quelle ligne se trouvent les colonnes) ;
• pour chaque mouvement : la date d'opération, un libellé et un montant (en deux colonnes Débit et Crédit, ou en une colonne signée) ; la date de valeur et la référence sont facultatives.

Formats de montants acceptés

• 1 234,56 et 1234,56 : virgule décimale, espace ou espace insécable pour les milliers (format marocain habituel) ;
• 1.234,56 (point des milliers) et 1,234.56 (format anglo-saxon) ;
• avec la devise : 1 234,56 DH ou MAD ;
• signes : -12,00, 12,00-, (12,00) ;
• au plus 2 décimales, maximum 99 999 999,99.

Un montant comme 1,234 est ambigu (1,234 DH ou 1 234 DH ?) : Billora ne devine pas. Le message « … est ambigu (milliers ou décimales) : choisissez le format des montants à l'étape « Format ». » vous invite à choisir le format dans la liste.

Formats de dates acceptés

31/12/2026, 31-12-2026, 31.12.2026, 31/12/26, 12/31/2026 (mois d'abord) et 2026-12-31. Une heure à la suite de la date est ignorée. Une date inexistante (31/02) ou hors limites (avant le 01/01/2000 ou dans plus d'un an) est refusée. Si toutes les dates du fichier sont inférieures ou égales à 12 (par exemple 03/10/2026), le jour et le mois peuvent être confondus : Billora affiche « Format de date ambigu (JJ/MM/AAAA ou MM/JJ/AAAA) : choisissez-le à l'étape « Format ». »

Limites

2 Mo et 2 000 lignes de données par fichier (au-delà : « Trop de lignes (N) : maximum 2000 par import. Découpez le relevé par période. »), et 20 imports par heure pour votre entreprise. Le fichier n'est pas conservé : Billora enregistre les mouvements, jamais le fichier lui-même, et ne lit que du texte (rien n'est exécuté).

3. L'assistant d'import en 4 étapes

Étape 1 — Compte et fichier

1. Choisissez le « Compte bancaire » (un compte actif de Paramètres → Comptes bancaires). Sans compte, l'assistant affiche « Aucun compte bancaire » et un lien vers les paramètres.
2. Cliquez sur la zone « Fichier du relevé (CSV) » et choisissez votre fichier .csv ou .txt. Un autre type de fichier est refusé : « Choisissez un fichier .csv ou .txt (un fichier Excel doit d'abord être enregistré au format CSV). » Un fichier trop gros aussi : « Fichier trop volumineux (2 Mo maximum). Découpez le relevé par période. »

Billora lit le fichier dans votre navigateur et propose des réglages : séparateur, ligne d'en-têtes, colonnes reconnues d'après leurs intitulés. Pour un compte déjà importé, les réglages du dernier relevé sont repris.

Étape 2 — Format

• « Séparateur de colonnes » : point-virgule, virgule, tabulation ou barre verticale.
• « Numéro de la ligne d'en-têtes » : la ligne qui contient les titres des colonnes (les lignes suivantes sont les mouvements).
• « Format des dates » et « Format des montants » : « Détection automatique » ou un format imposé.
• « Encodage du fichier » : si les accents s'affichent mal, choisissez « Windows-1252 (Excel français) ».
• Case « Ignorer les lignes sans date (soldes, totaux, titres) » : cochée par défaut ; ces lignes sont comptées à l'étape 4.

Le cadre « Début du fichier » montre les premières lignes brutes, et l'encadré « Formats acceptés » rappelle les formats ci-dessus.

Étape 3 — Colonnes

Indiquez comment les montants sont présentés (« Comment les montants sont-ils présentés ? ») :

• « Débit + Crédit (deux colonnes) » : une colonne Débit et une colonne Crédit ; un montant négatif dans la colonne Débit reste un débit.
• « Montant signé (négatif = débit) » : une seule colonne.
• « Montant + Sens (colonne D / C) » : un montant et une colonne qui dit D, DB, DÉBIT ou C, CR, CRÉDIT.

Puis associez « Date d'opération », « Libellé » (obligatoires), « Date de valeur », « Référence » et les colonnes de montant. Un tableau montre les premières lignes telles que Billora les comprend (dates et montants interprétés) ; les erreurs sont listées en rouge avec le numéro de ligne, la colonne et la valeur.

Étape 4 — Récapitulatif

Billora vérifie à nouveau tout le fichier sur le serveur et affiche la « Période », les « Mouvements à importer », le « Total des débits » et le « Total des crédits », les « Doublons déjà importés » et les « Lignes sans date ignorées ». Ajoutez au besoin des « Notes (facultatif) », puis cliquez sur « Importer N mouvements ». Vous arrivez sur l'écran de pointage du relevé.

4. Tout ou rien : les erreurs

Une ligne invalide bloque l'import : un relevé à moitié importé fausserait le rapprochement. L'assistant liste les 50 premières erreurs (« N erreurs dans le fichier — aucun import n'est possible tant qu'elles ne sont pas corrigées. ») ; corrigez le fichier et rechargez-le. Messages fréquents :

Message	Que faire ?
Libellé vide.	Renseignez le libellé du mouvement ou retirez la ligne.
Débit et crédit renseignés sur la même ligne.	Un mouvement est soit un débit, soit un crédit.
Montant nul ou absent. / Montant nul.	Un mouvement à 0 n'a pas de sens : retirez la ligne.
Le montant contient des caractères non valides.	Vérifiez la colonne choisie et le format des montants.
Date inexistante.	Corrigez la date (par exemple 31/02).
Sens non reconnu (attendu : D, DB, DÉBIT ou C, CR, CRÉDIT).	Vérifiez la colonne « Sens ».
Ce fichier n'est pas un CSV texte (contenu binaire).	Exportez le relevé au format CSV.

5. Réimporter un relevé : les doublons

Vous pouvez réimporter le même fichier ou un relevé qui chevauche le précédent (par exemple le mois en cours, complété) sans créer de doublons. Billora reconnaît un mouvement déjà importé à sa date d'opération, sa date de valeur, son montant et son libellé (sans tenir compte des majuscules, des accents ni des espaces multiples), pour le même compte. Seules les lignes nouvelles sont ajoutées ; les autres sont comptées dans « Doublons déjà importés ». Deux frais identiques le même jour dans un même relevé restent deux mouvements.

Si toutes les lignes existent déjà, rien n'est ajouté : « Ce relevé a déjà été importé : toutes ses lignes existent déjà pour ce compte. »

6. La liste des relevés

La page « Relevés bancaires » affiche, pour chaque relevé : le compte, la période, le fichier, le nombre de mouvements, les mouvements non rapprochés (« N à pointer » ou « Tout pointé ») et la date d'import. Trois cartes résument : « Relevés importés », « Mouvements à pointer » et « Montant non rapproché ». Le filtre « Tous les comptes » restreint la liste à un compte.

L'action « Supprimer le relevé » (propriétaire et administrateur) supprime le relevé, ses mouvements et leurs pointages : « Vos paiements et vos remises en banque ne sont pas modifiés. Vous pourrez réimporter le fichier. »

Questions fréquentes

Ma banque n'a pas de colonnes Débit et Crédit séparées, que faire ?

À l'étape « Colonnes », choisissez « Montant signé (négatif = débit) » ou « Montant + Sens (colonne D / C) » selon votre fichier.

Les accents sont illisibles dans l'aperçu.

Choisissez l'encodage « Windows-1252 (Excel français) » à l'étape « Format ». L'aperçu se met à jour aussitôt.

Mon relevé dépasse 2 000 lignes.

Découpez-le par période (par mois, par exemple) et importez les morceaux l'un après l'autre : les doublons éventuels sont écartés.

Le fichier est-il conservé par Billora ?

Non. Seuls les mouvements (date, libellé, référence, montant) sont enregistrés, avec les réglages d'import et vos notes. Le fichier d'origine n'est pas stocké.

Prochaines étapes